银保监会对2020年行政处罚情况的通报-

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银保监会对2020年行政处罚情况的通报

发布时间：2021-05-21 阅读次数： 893 次

“ 银保监会官网于2021年5月20号通报了2020年度行政处罚情况：2020年度银保监全系统共作出6581件行政处罚决定，处罚银行保险机构3178家次，覆盖各主要机构类型，处罚责任人员4554人次，作出警告4277家/人次（警告机构328家次，警告个人3949人次）；罚没合计22.75亿元（罚没机构21.56亿元，罚没个人1.18亿元）；责令停止接受新业务19家次，责令停业整顿2家次，限制业务范围4家次，吊销业务许可证2家，取消（撤销）任职资格161人次，禁止从业312人。”

针对银行业领域重点查处违规增加地方政府隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理及报送监管数据失真等行为。其中报送监管数据失真一项，银保监会在2020年度针对商业银行开具的罚单不论是力度还是频度都超过了以往年度，并且在2020年银保监会发布《关于开展监管数据质量专项治理工作的通知》要求银行、保险等金融机构开展为期1年的监管数据质量专项治理工作，截止到2021年5月底该项工作接近尾声，预计2021年度银保监将会进一步加强对监管报送数据质量的监管以督查金融机构数据治理工作的成效，金融机构应当保持对监管数据治理工作的重视程度。

保险业领域重点打击欺骗投保人、违规运用保险资金、编制虚假资料、虚构中介业务、利用业务便利牟取不正当利益等行为。2021年度起，保险金融机构开始向银保监会报送现场检查分析系统EAST数据（人身保险公司自2021年1月起，财产保险公司自2021年10月起）。EAST系统是银保监会对金融机构现场检查的重要工具，通过EAST系统银保监会可以对金融机构业务违规行为实现人、机构、交易对手的精确制导，对金融机构业务流程与业务行为进行全面梳理，对上述专项风险进行深度分析。通过EAST系统，银保监对保险公司业务违规行为的检查效率与精准度将会进一步提升，同时也可以打通保险公司数据与银行数据之间的壁垒，实现横向穿透监管，因而保险公司在2021年度应当结合监管政策、监管行政处罚案例、数据治理要求，加强对业务合规与数据治理的管理，完成EAST数据报送工作任务同时，也可以EAST为契机推动内部数据治理、评价内部风险合规。

2020年，全系统处罚责任人员数量较2019年增加约30%；处罚责任人员数量与处罚机构数量的比值由2019年的1.2提高到1.4。聚焦“关键少数”，重点追究金融机构管理层尤其是高级管理人员的责任，通过追责到人，强化压力传导，倒逼机构加强风险管理，切实履行风险防控主体责任。

银保监会通过设立未执行清单、与地方信用体系部门建立合作机制、落实被处罚党员信息通报制度等方式，及时跟踪推进行政处罚决定执行到位，防止处罚“利剑”高举轻落，2017年以来处罚执行率达到99.78%，以高执行率保障行政处罚的权威性和严肃性。

银保监会全面落实国务院行政执法“三项制度”要求，做到处罚信息公开透明，处罚全过程留痕、可回溯管理，重大处罚决定法制审核全覆盖。同时，通过制定裁量文件、建立行政处罚答疑库、开展行政处罚执法巡查等多种方式，逐步推动全系统处罚工作认识统一、流程统一、标准统一，做到处罚法定、过罚相当、同案同罚，从源头上杜绝执法宽松软。

2019年银保监会发布了《中国银保监会现场检查办法（试行）》于2020年开始执行，2020年银保监会发布了《关于印发银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）的通知》、《中国银保监会行政处罚办法》，从监管规章制度上提升对金融机构现场检查与行政处罚工作的规范性。

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