AI智能体正迅速成为企业运营的核心组成部分。无论是处理服务工单、自动化政策执行、定制用户体验，还是管理监管文件，AI智能体已不再局限于实验室或创新沙盒。它们正在积极地影响企业如何提供服务、做出决策以及扩展业务运营。

与传统的机器人或确定性流程的自动化（RPA）系统相比，这些AI智能体在功能和能力上存在显著差异。它们基于大型语言模型（LLMs）、检索增强生成（RAG）以及编排框架构建，具备推理、学习和行动的能力，能够根据上下文进行感知，具有适应性，其行为往往是非确定性的。

最近的一项调查显示，超过90%的企业AI决策者表示已制定了具体计划，打算将生成式AI应用于内部和面向客户的场景。然而，这种热情的出现，却是在监管框架尚不明确、治理模式仍处于追赶阶段的背景下。正如一份Forrester分析师报告所指出的，生成式AI的热潮已将企业推向一个全新的领域，其中潜藏诸多未知风险。

这一变革促使我们重新审视风险、信任与控制的定义。随着这些AI智能体与敏感系统和高风险业务流程日益交互，治理、风险与合规（GRC）职能必须从静态的监管模式，转向嵌入式、实时化的治理机制。

什么是AI智能体？

AI智能体是软件程序，旨在通过感知环境、做出决策并执行行动，自主完成各项任务。与基于规则的机器人不同，AI智能体：

• 能够理解和解读自然语言
• 动态访问内部和外部数据源
• 调用工具（如API、数据库、搜索引擎）
• 具备记忆功能，可回顾之前的交互或结果
• 具备逻辑链能力，能够推理处理复杂的多步骤任务

它们可以通过以下方式部署：

• 开源框架如LangChain或Semantic Kernel
• 基于内部LLM接口自建的智能体架构
• 跨业务平台集成的混合编排模型

企业领域中的实际应用案例包括：

• 在IT和客服领域，AI驱动的虚拟助手正与IT服务管理（ITSM）流程集成，用于自主处理密码重置、系统故障报告和资源申请等常见问题，从而将工单量减少多达40%，并加快问题解决的平均时间。
• 在法律运营领域，AI已彻底改变了法律研究和合同分析。AI智能体正在支持尽职调查、法规解读及政策文档处理，大幅减少了人工审核的时间，提升了团队的工作效率。
• 在客户服务领域，AI被用于实时分析对话历史、过往购买记录和用户意图。它能够为数百万次的月度互动提供个性化响应，提升首次解决率，并在系统置信度不足时，无缝转接至人工客服，确保问题得到妥善处理。
• 在人力资源领域，企业正在部署AI智能体，以定制入职流程、推荐培训模块并解答与员工福利相关的问题。例如，一些公司利用智能系统动态导航政策常见问题，并展示与岗位相关的文档，大幅减少了HR支持工单的数量。
• 在金融与研究领域，AI智能体被用于将复杂的财务分析提炼成易于理解的摘要，帮助用户获取更及时、更具针对性的洞察，大幅缩短了响应周期，从数天缩短至几分钟。

随着AI智能体在功能和自主性方面的不断提升，亟需构建同样具备动态性和情境感知能力的GRC框架，以适配其持续演进与复杂的应用场景。

为何GRC必须关注

与静态系统不同，AI智能体引入了一类全新的风险。它们模糊了数据、逻辑与行动之间的传统界限，具备即兴发挥的能力，这意味着它可以：

• 生成看似合理但实际错误的答案（例如虚构的法律引用）
• 以意想不到的方式调用工具或API
• 在缺乏明确授权机制的情况下与系统进行交互
• 学习与政策相冲突的行为

当AI智能体在大规模部署时——涵盖数千个应用场景和多个部门——它们会形成一个高度互联、变化迅速的环境，传统治理机制难以跟上其发展速度。

那么结果是什么呢？结果是更容易受到以下风险的影响：

• 通过范围不明确的内存或存储进行数据外泄（例如，影子AI输入导致知识产权或个人身份信息泄露）
• 通过提示注入攻击导致系统行为被篡改或信息泄露
• 通过配置错误的API或令牌实现权限升级
• 由于临时逻辑和基于提示的输出，导致审计追踪功能失效

这些风险需要一种新的治理控制措施，能够持续运行，并与智能体的速度和逻辑保持一致。

理解AI智能体的生命周期：4个关键阶段

要建立有效的监管机制，我们首先需要了解智能体在哪些地方以及如何运作。智能体的生命周期包含四个关键阶段：

1. 交互/产生

智能体通过用户提示、消息、系统事件或工作流被激活。它们理解意图，获取上下文并启动操作。

风险：

• 提示注入或对抗性输入
• 冒充或伪造
• 过度收集个人可识别信息（PII）

2. 处理

智能体负责处理输入、检索数据、格式化输出并准备行动链。这一阶段涉及任务协调和工具的使用。

威胁：

• 存储在不安全的位置（如云存储桶、临时文件）
• 由于访问控制列表（ACL）设置不严格，导致数据访问权限过度开放。
• 硬编码的令牌或已过期的密钥。

3. 决策

智能体执行业务逻辑，借助大型语言模型（LLM）或决策规则生成结果，例如批准退款、提交文件或内容分类。

威胁：

• 偏见或幻觉导致的决策错误
• 输出不一致（相同提示下产生不同答案）
• 缺乏推理过程的可追溯性

4. 报告/日志记录

输出被存储、展示或转发至仪表盘、文档、工单或用户系统中，这些操作可生成记录，便于审查、学习或审计。

威胁：

• 日志缺失或无法追溯的智能体行为
• 明文或未加密日志中包含敏感内容
• 无法回放事后决策

GRC必须与这一生命周期保持一致，主动识别、监控和缓解智能体在从意图转向行动过程中的风险。

多智能体环境下的复杂性扩展

原本是一个单智能体的工作流程，很快可能演变为一个多方智能体的生态系统，在这种环境中，任务被分发、记忆被共享，决策逻辑跨越多个模型。例如：

• 在提交工单前，帮助台机器人会调用用户验证智能体进行验证。
• 一个合同摘要工具会将内容转发给红黑名单智能体进行处理。
• 一个营销智能体会利用细分智能体提供的客户来分析数据。

在这些场景中：

• 数据可能在智能体之间流动，但缺乏有效的边界管控。
• 提示历史和记忆可能在多个链之间持续存在。
• 当多个智能体共同进化时，版本控制会变得困难。

近期研究甚至表明，提示感染可能像病毒一样在智能体之间传播，这凸显了构建安全通信层的必要性。

若缺乏明确的智能体范围、数据保留和编排逻辑的政策，风险将不断升级。

• 链式思维污染
• 跨智能体跳转的身份伪装
• 由于模型基础不一致导致的决策路径冲突

GRC必须进化，以管理多智能体生态系统，其中治理不能止步于单个智能体的边界。

重新构想CIA三元组以适应智能体工作流

传统的CIA三元组——机密性、完整性和可用性——需要重新解读：

我们必须为 AI 治理增添三个新的支柱，以确保其未来可持续发展。

• 可解释性。智能体为何做出X的决定？
• 可追溯性。是什么数据、模型或提示版本导致了这个结果？
• 可审计性。几个月后我们是否还能复现这个决定？

重新定义诸如机密性、完整性、可用性等基础原则，凸显了为自主系统量身打造的GRC模型的必要性。

人类在治理智能体中的作用

随着自主系统能力的不断提升，它们也变得越来越难以预测。这进一步凸显了前线运营的GRC专业人员的重要性，他们能够：

• 审查智能体行为和输出结果
• 预判伦理和法律的边缘案例
• 将模糊或高影响的决策及时上报
• 在不同工作流程中明确人机协作的边界

这些人员并非传统的合规监督者，而是具备适应性、战略思维和熟悉AI技术的复合型人才。他们能够在AI高度应用的环境中，结合专业背景、伦理判断、前瞻性视野和治理设计，发挥关键作用。

在以智能体主导的环境中建立有效的安全与合规态势，需要在部署技术控制措施的同时，培养这种新型的人类能力。这种以人为中心的方法强调，有效的GRC（治理、风险与合规）不仅关乎技术控制，更涉及组织架构的设计。

与全球监管框架保持一致

随着以智能体驱动的工作流程触及受监管领域，隐私和合规性问题变得尤为重要。当前的监管环境正快速演变：

监管风险在以下情况下会加剧：

• 智能体在缺乏合法依据或用户同意的情况下持续存储数据。
• 模型漂移使输出结果超出已评估的风险范围。
• 个人数据访问请求（DSAR）无法获取智能体的记忆或推理过程。
• 企业无法重建或解释通过复杂提示链所做出的决策。

为满足合规要求，GRC团队必须将合规覆盖范围扩展至包括：

• 提示结构、上下文历史以及记忆保留逻辑。
• 模型版本管理和发布日志。
• 通过工具、API和插件实现第三方数据访问。

新兴法规验证了企业将细粒度、可追溯的GRC能力嵌入智能体工作流程的紧迫性。

GRC团队应重点关注的领域。

为实现大规模可信AI，GRC组织必须主动将治理嵌入五大支柱之中。

1. 身份与访问

• 每个智能体实例应具备唯一的凭证。
• 所有工具、API和存储层均应实施最小权限原则。
• 基于有效期的令牌、会话隔离和权限分级。

2. 提示与输出管理

• 记录所有提示、输出内容及模型ID。
• 标注敏感字段（例如：个人身份信息、医疗信息、金融标识符）。
• 预过滤和后过滤，防止越狱、幻觉及政策违规。

3. 内存与上下文控制

• 内存中TTL（生存时间）的执行控制
• 会话加密与上下文混淆
• 跨智能体内存访问的显式边界规则

4. 可解释性基础设施

• 推理快照（例如决策卡片、中间推理链）
• 带有底层逻辑和引用的注释输出
• 引入人工参与的调节路径覆盖日志记录

5. 监控与漂移管理

• 在模型上线前和上线后验证模型输出结果
• 发现智能体行为偏离预期时发出警报
• 使用影子部署方式在被动测试模式下观察智能体行为

具有前瞻性的组织正在将这些控制措施与“AI 紧急停止开关”、模型卡片声明以及甚至 AI 风险保险相结合。

每个重点领域都使GRC负责人能够强化智能体操作，同时实现规模扩展和敏捷性。

从控制到信任

AI智能体代表了一种范式转变。它们已经到来，并且将长期存在，其价值显而易见。然而，相关风险也同样不容忽视。未来的发展方向不在于减缓采用速度，而在于构建合适的治理能力，以跟上技术发展的步伐。

为实现大规模负责任的自主性，组织必须：

• 将智能体视为具备身份、权限和责任的数字主体。
• 在工作流程和决策日志中构建可追溯性架构。
• 应持续监控智能体行为，而不仅限于构建或测试阶段。
• 设计动态、可解释且嵌入式的GRC控制措施。
• 构建能够实时补充、引导和调控AI智能体的人类能力。

AI智能体不会等待政策的跟进，我们的任务是确保政策能够跟上智能体的发展方向。

在治理方面领先的企业将获得：

• 通过可解释的合规来赢得监管机构的信任。
• 通过嵌入公平性和透明性来赢得用户信任。
• 通过证明自动化可以在不妥协的前提下实现规模化，来赢得高层信任。

安全、风险与合规团队如今有机会——也肩负着责任——为企业下一代自动化架构构建信任。